ご口座名義人がお亡くなりになった場合には、「相続」のお手続きが必要となります。
当社でお預りしている相続資産の相続手続きについて、基本的な手続きの流れをご案内します。

相続のお手続きの基本的な流れ

当社でお預かりしている相続資産の相続手続きは、原則、相続資産を引き継がれる方（相続人）の当社お取引口座にお振り替えする手続きとなります。なお、お取引口座がない場合は、口座開設が必要となります。

STEP
1
相続発生の
ご連絡
STEP
2
必要な書類の
ご案内
STEP
3
香川証券へ
書類のご提出
STEP
4
相続手続き
（振替）

STEP.1：相続発生のご連絡

まずは、お亡くなりになった方（被相続人）の口座がある当社お取引店へお電話にてご連絡ください。お亡くなりになった旨のご連絡をいただいた際、当社では被相続人名義口座のお取引停止（凍結）を行うとともに相続の方法等をお伺いします。
なお、お預かり明細（残高証明書）が必要な場合は、併せてお申し出ください。

残高証明書・残高明細書交付依頼書（相続用）

STEP.2：必要な書類のご案内

相続のお手続きにおいて、ご提出いただいた書類による確認をさせていただきます。
ご提出いただく書類は相続方法により異なります。相続方法により、必要な書類や証明書等がご確認いただけます。

※戸籍謄本・遺産分割協議書・遺言書・印鑑証明書等は、「原本」をご提出ください。
お預かりしてコピーを取ったうえで、原本をお返しします。

遺産分割協議のご注意事項

相続資産を複数人で分割する場合で、分割方法が割合や金額換算となっている場合は、以下の事例のように有価証券での分割が困難な場合があります。

  • 割合で分割協議したため、割り切れない
  • 債券は最低額面以下に分割できない
  • 投資信託は最低売買単位以下に分割できない
  • 外国株式は売買単位以下で分割できない

その他ご注意事項

  • 相続完了後に特定口座の税額還付金や売却済有価証券の配当金等が発生することがあります。その際の受領者をご指定ください。
1遺言書による手続き
  1. ①「遺言書」があり、遺言執行者がいる場合
    • 遺言書
    • 検認調書：公正証書遺言書以外の場合
    • 被相続人の戸籍謄本等：被相続人の死亡が確認できるもの
    • 遺言執行者選任審判書謄本又は決定書：遺言執行者が家庭裁判所で選任されている場合
    • 遺言執行者の印鑑証明書（発行後6ヵ月以内のもの）
    • 当社所定の相続手続き書類：遺言執行者の署名・捺印（実印）
  2. ②「遺言書」があり、遺言執行者がいない場合
    • 遺言書
    • 検認調書：公正証書遺言書以外の場合
    • 被相続人の戸籍（除籍）謄本等：被相続人の死亡が確認できるもの
    • 当社の相続資産を引継がれる方全員の印鑑証明書（発行後6ヵ月以内のもの）
    • 当社所定の相続手続き書類：当社の相続資産を引継がれる方全員の署名・捺印（実印）
2遺産分割協議書による手続き
  • 遺産分割協議書（法定相続人全員の署名・捺印（実印）があり記載内容が完備したもの）
  • 法定相続人全員の印鑑証明書（発行後6ヵ月以内のもの）
  • 被相続人の戸籍謄本等または法定相続情報一覧図の写しの原本
    1. ・被相続人の出生から死亡までを確認できる連続した全ての謄本
    2. ・法定相続人全員が確認できるもの
  • 当社所定の相続手続き書類：当社の預かり資産を引継がれる方全員の署名・捺印（実印）
3「調停調書」または「審判書」による手続き
  • 家庭裁判所の「調停調書謄本」または「審判書謄本」
  • 当社の相続資産を引継がれる方全員の印鑑証明書（発行後6ヵ月以内のもの）
  • 当社所定の相続手続き書類：当社の預かり資産を引継がれる方全員の署名・捺印（実印）
4上記以外の手続き（当社書類による手続き）
  • 法定相続人全員の印鑑証明書（発行後6ヵ月以内のもの）
  • 被相続人の戸籍謄本等または法定相続情報一覧図の写しの原本
    1. ・被相続人の出生から死亡までを確認できる連続した全ての謄本
    2. ・法定相続人全員が確認できるもの
  • 当社所定の相続手続き書類：相続人全員の署名・捺印（実印）

その他ご提出いただく書類

前述の必要書類の他に、被相続人のお取引内容等により、以下の書類が必要となる場合があります。

証券総合取引申込書
相続資産を引き継がれる方が、当社に口座開設されていない場合に必要な書類です。
特定口座に関する届出書
被相続人が当社で特定口座をご利用されていた場合に必要な書類です。
  • 特定口座開設者死亡届出書
  • 相続上場株式等移管依頼書
非課税口座開設者死亡届出書
被相続人が当社でNISA（少額投資非課税制度）口座をご利用されていた場合に必要な書類です。
非課税・特別非課税貯蓄死亡届出書・通知書
被相続人が当社で非課税貯蓄制度をご利用されていた場合に必要な書類です。
その他
ご提出いただいた書類や被相続人の当社におけるお取引内容等により、新たに書類のご提出をお願いする場合がありますのでご了承ください。

STEP.3：香川証券への書類のご提出

相続資産を引き継ぐ相続人が確定し、必要書類等の準備ができましたら、お取引店までご提出ください。

STEP.4：相続手続き（振替）

相続手続きに必要な書類が全て揃い、相続資産の振り替えが終わりましたら、相続手続きは完了となります。
相続手続きが完了しましたら、相続資産を引き継がれた方へお手続きの完了をお知らせいたします。

※相続手続きは個別性が強いため、内容をご確認の上お取引店舗もしくはお近くの店舗へお問い合わせください。