つみたてNISAは毎年最大40万円まで投資できます。また、非課税期間は最長20年間ですので、最大800万円まで非課税で積み立てることができます。

非課税口座で購入した公募株式投資信託の
分配金^※や譲渡（売却）益が非課税に

長期分散投資に適した商品が対象

弊社は、長期分散投資に適した公募株式投資信託が対象です。

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20.315%の税率が0%に

特定口座や一般口座を利用して公募株式投資信託に投資を行い、分配金や譲渡（売却）益が発生した場合、20.315%課税されますが、非課税口座を金融機関に開設すれば、分配金や譲渡（売却）益が非課税となります。

• ※分配金とは普通分配金のことです。上記は公募株式投資信託を運用した場合のイメージであり、将来の分配金支払いならびに基準値額について示唆あるいは保証するものではありません。
• ※つみたてNISAの対象となる投資信託では、頻繁に分配金が支払われない商品など法令上の条件が設けられています。

弊社では1,000円から積み立て可能となっています。

※上図はあくまでもイメージであり、実際の報酬率を表したものではありません。

NISAとつみたてNISAの違い

• ※ただし、金融機関を変更する年において既に変更前のNISA口座で買付を行っている場合、その年は金融機関を変更できません。

つみたてNISAのご注意点

毎年の非課税投資枠は、つみたてNISAの非課税投資枠（40万円）またはNISAの非課税投資枠（120万円）のいずれかを選択していただく必要があります。
※変更したい場合は、投資を行う前年の10月から12月までに変更手続きが必要です。

つみたてNISAを選択した場合、一般NISAの非課税投資分をつみたてNISAの非課税投資枠に移行することはできません。

つみたてNISAで利用できる投資信託は、「信託期間が20年以上もしくは無期限である」などの条件があります。

つみたてNISAは一般NISAと異なり、非課税期間満了時に翌年の非課税枠を利用し、非課税対象として繰り越すことができません。

つみたてNISAの対象商品